Всю правду о финансовых пирамидах рассказал директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях.
Ведущий - Павел Анисимов.
АНИСИМОВ: Как они, с позволения сказать, работают, что умудряются вытянуть из людей десятки миллионов рублей?
ЛЯХ: Кредитно-потребительские кооперативы как один из типов организаций действительно существуют. Это - добросовестные организации, которые существуют на финансовом рынке. При этом зачастую под прикрытием кредитно-потребительских кооперативов могут существовать и финансовые пирамиды. Это - одна из типологий распространённых финансовых пирамид, которая, к сожалению, сейчас существует. Собственно, предлагается гражданам вступать в такую организацию под видом добросовестной организации, делать взносы – не вклады, а взносы – в этот кредитно-потребительский кооператив якобы. Граждане считают, что это - нормальная, добросовестная организация, а, собственно, те организаторы, которые осуществляют деятельность по организации, собирают какую-то первоначальную сумму, как можно большую, и умывают руки.
АНИСИМОВ: Как определить человеку, скажем так, с невысоким уровнем финансовой грамотности, что подобное вложение закончится потерей денег? Вот на что надо обращать в первую очередь внимание, когда видят объявление: "Несите ваши деньги под 50% годовых и потом очень много заработаете"?
ЛЯХ: Павел, если позволите, я отвечу не только в отношении якобы кредитно-потребительских кооперативов, а в отношении вообще всех подобных организаций, которые занимаются мошеннической деятельностью по привлечению денег населения. Один из основных тезисов, которые мы предлагаем, это чтобы граждане могли проверить информацию о якобы действующей финансовой организации на сайте Банка России.
Заходите на сайт Банка России, вбиваете название организации. Если видите, что у неё есть лицензия, значит, эта организация действует в рамках закона. Если на сайте Банка России нет подобной организации, наименования подобной организации или лицензии, в первую очередь, стоит задуматься. На сайте самой организации, если сайт, конечно, такой существует, может быть указание, например, о том, что она лицензирована где-нибудь на островах Карибского бассейна, такое бывает. Организация пытается выглядеть добросовестной, возможно, она даже и получила какую-то лицензию на подобных островах, но, в общем-то, обещает-то такая организация вам, что вы будете отдыхать на островах, а в результате в лучшем случае вы будете судиться на этих островах, если сможете доехать, ввиду того, что деньги вы потеряете.
Ну, и если у организации нет лицензии Банка России, если она есть только как представительство из-за рубежа, Банка России вам не сможет ничем помочь, и, в общем-то, в судах вы будете выступать самостоятельно.
Полностью слушайте в аудиоверсии.
Великий и ужасный лжец: история скончавшегося инвестиционного афериста Бернарда Мейдоффа
В тюрьме США умер создатель самой крупной в истории финансовой пирамиды Бернард Мейдофф. Ему было 82 года. Его инвестфонд считался одним из самых надежных институтов. Но в 2009 году его обвинили в мошенничестве и финансовых махинациях. Мейдофф признался, что 20 лет обманывал клиентов: он не совершал никаких сделок, а просто перечислял деньги с одного банковского счета на другой. В итоге пострадали от его действий более 3 миллионов вкладчиков.
«Кэшбери» 2.0: ЦБ выявил новую финансовую пирамиду
ЦБ выявил новую финансовую пирамиду, организованную "выходцами" из закрытой ранее «Кэшбери». Курируя свою деятельность из-за рубежа, новым вкладчикам менеджеры обещали минимум 2% дохода ежедневно. Из-за того, что деньги создатели пирамиды принимали в криптовалютах, найти конечных получателей сейчас практически невозможно.
«Кидалово» через Интернет: украинская финансовая пирамида Milton Group сворачивает деятельность после публикации в СМИ
Мошенничество мирового масштаба: киевские аферисты увели миллионы евро иностранных инвесторов. Материалы и документы, разоблачающие грандиозную преступную сеть, появились сразу в нескольких мировых изданиях. Представляясь трейдерами западноевропейских финансовых компаний, они убеждали своих жертв вложиться в криптовалюту.
Игра на разорение: мошенники заманивают россиян в новую финансовую пирамиду
Соцсети начали заманивать в новую финансовую пирамиду. Она выполнена в виде платной игры, смысл которой заключается в привлечении друзей. Разумеется, вклады идут организаторам, а вот рядовые пользователи рискуют остаться ни с чем.
«Убийца биткоина» как афера: «криптокоролеву» ищут по всему миру
«Криптокоролева» – в бегах. Британские журналисты и обманутые вкладчики ищут доктора Ружу Игнатову. Несколько лет женщина рассказывала, что создала свою криптовалюту, которая способна убить биткоин. Выступала на конференциях, встречах и в YouTube. Люди по всему миру стали вкладывать свои деньги, порой немалые.
Финансовые пирамиды переезжают из Сети в дорогие офисы
За год ущерб от финансовых пирамид вырос втрое. Аферисты меняют тактику: меньше «светятся» в Сети, где их легко вычислить, а для обмана граждан снимают офисные центры. На место «классических» финансовых пирамид наподобие МММ пришли новые, похожие на серьёзные бизнес-проекты.
