14:10, 02 декабря 2020

«Кэшбери» 2.0: ЦБ выявил новую финансовую пирамиду

ЦБ выявил новую финансовую пирамиду, организованную "выходцами" из закрытой ранее «Кэшбери». Курируя свою деятельность из-за рубежа, новым вкладчикам менеджеры обещали минимум 2% дохода ежедневно. Из-за того, что деньги создатели пирамиды принимали в криптовалютах, найти конечных получателей сейчас практически невозможно. Тему продолжит корреспондент «Вестей ФМ» Мария Скородилко.

Громкие обещание, люксовые авто и яркие отзывы людей в мехах: видеоролики некой Antares Limited словно из 90-х. Дорого, богато. «Стать таким может любой. Инвестируй и жди пассивного дохода». Именно так зазывали людей менеджеры этой фирмы.

«Машина – пушка, друзья мои! Делайте сегодня то, что другие не хотят, завтра будете жить так, как другие не могут. Всех обнял, приподнял!».

Отзывы счастливых инвесторов – словно под копирку.

«Рекомендую "запрыгивать" в новое направление и "заряжать" мешок своего пассивного дохода на Новый год, который уже – не за горами. По итогу – отличное направление и для инвесторов, и для сетевиков».

«Вложила $2 500 – лови $10 000! Здесь каждый – на "пассиве", кто пожелает зайти в отличное направление!»

В дешевых роликах для русских соцсетей боссы сетевой компании распинались вовсю. Они – люди серьезные, все ходы записаны.

«Всем привет! В этом видео вы узнаете 10 основных фишек Antares Trade, которые делают ее лучшей сетевой компанией в мире. Погнали!».

Фирму назвали на испанский манер. А значит, директор должен быть испанцем. И неважно, что он говорит с акцентом (русским). Судя по комментариям в Интернете, это работало.

Новым инвесторам менеджеры обещали доход ежедневно. Старт – 2%, дальше – выше. Нарушение в деятельности компании заметили в ЦБ. Об этом накануне заявил глава Департамента противодействия недобросовестным практикам Центрального Банка России Валерий Лях.

Финансовые эксперты уверяют: на деле Antares Limited – всего лишь пирамида. В ней могут быть замешаны сотрудники закрытой 2 года назад «Кэшбери». Ранее эта финансовая пирамида обманула вкладчиков на несколько миллиардов рублей. По мнению экспертов, в схемах этих двух пирамид – слишком много общего.

Работали праотцы Antares Limited в соцсетях и офлайне. Деятельность с офисами и консультациями развели в 16 регионах России. Нет у Antares Limited и лицензии на привлечение средств. Нигде не найти данные о финансах самой компании – уставном и начальном капиталах. Нет и точного определения деятельности конторы.

Общим признаком двух финансовых пирамид стала схема работы. Выплаты новым участникам были возможны только из того, что внесли вкладчики раньше.

Зарабатывать менеджеры Antares могли, кредитуя малый бизнес под залог имущества. Выдавать микрозаймы физлицам предлагалось с доходностью до 600% годовых ("порог входа" – 1 000 рублей). Все как у «Кэшбери». И это при том, что сама организация юридически к микрозаймам отношения якобы не имеет.

В документах подобные конторы часто пишут: «Каждый инвестор и заемщик действуют на свое усмотрение». Схемы же подобных пирамид всегда придумываются с целью мошенничества, говорит председатель «Союза защиты прав потребителей финансовых услуг» Игорь Костиков.

КОСТИКОВ: В первую очередь нужно посмотреть, есть ли у этой организации лицензия ЦБ. Сегодня практически все наши организации, которые связаны с предоставлением розничных услуг (финансовых) населению, имеют или лицензию, или внесены в реестр ЦБ. То есть любая организация, у которой этого нет, подозрительна. Ну а инвестор, действующий на свое усмотрение, – это вообще незаконно. У нас закон это дело регулирует. А если так прописано в документе, это говорит о том, что перед вами – мошенники. И за это они должны нести ответственность.

Директорами ставят номинальных (подставных) лиц. Реальные собственники скрываются. Деньги выводят через сложные схемы. У них сотни подставных счетов. На них разбрасываются небольшие суммы, к которым потом не подкопаться. Используют офшоры и криптовалюту.

В случае с Antares Limited все работало именно так. Деньги принимали в криптовалютах, и теперь найти конечных получателей сложно. Вернуть вложенные в пирамиду деньги, как правило, тоже нереально. Организаторы действуют анонимно, а значит, защищены. Вкладчики могут пожаловаться в ЦБ, подать иск в адрес обманщиков. Однако юристы говорят: все это бесполезно. На счетах пирамид, как правило, не оказывается никаких средств.

Сейчас компанию с агрессивной рекламой в Интернете проверят правоохранители. Информацию о нарушениях Банк России передал в прокуратуру. Однако соцсети компании пока что работают. Правда, куда-то исчез тот самый «испанец» с белорусским номером Алекс Рихтер. Телефон основателя "щедрой империи" выключен.

Работает кто-то и в соцсетях. Узнав о подозрениях ЦБ, люди в панике пишут под постами: «Вас закрыли?». Никаких ответов, комментарии удаляются.

И если прокуратуре все-таки удастся доказать, что Antares Limited – пирамида, следы основателей новой финансовой ловушки, возможно, найдутся за границей. Все по аналогии с «Кэшбери». Зарегистрированная в Лондоне пирамида входила в группу компаний с фактическими адресами в Варшаве и Дубае.